Golpe do Trabalhe em Casa – Parte 1: Investigando o Golpe

Neste artigo vamos abordar o “Golpe do Trabalhe em Casa” em uma perspectiva de investigação do golpe em si. Iremos mergulhar nos detalhes desse esquema fraudulento, desvendando as técnicas e táticas utilizadas durante todo o processo.

Este é o primeiro artigo de uma série de três. No segundo artigo iremos nos aprofundar na plataforma fake de operações e no terceiro iremos mergulhar no grupo do telegram, suas automações, bots e outras caracteristicas.

Disclaimer

É importante dizer que neste artigo vamos mencionar algumas marcas e empresas e é extremamente importante que, salvo escrito o contrário e de forma explícita, estas marcas e empresas NÃO TEM RELAÇÃO COM O GOLPE, e apenas foram utilizadas de forma a transmitir confiança e seriedade no processo.

Um Pouco de Storytelling

Antes de começar, vamos para um pouco de Storytelling de como tudo começou.

31/12/2023

Véspera de Ano Novo para 2024, família reunida em casa e o assunto da aposentadoria de um dos presentes entrou na roda. Conversa vai, conversa vem e surge uma frase: Th3 0bservator, já que eu <pessoa> vou me aposentar finalmente em 2024, você não sabe se nenhum esquema de “trabalhe em casa” para eu fazer e distrair a cabeça?

Eu começo a explicar que vou procurar algo legítimo e que a maioria dos “esquemas” é golpe e assim continuo.

Continuamos em outras conversas, ceia, meia noite, fogos (amo), mais conversas, mais fogos (já falei o quanto amo?)……….

02/01/2024

Segundo dia do 2024, começando a colocar as coisas em ordem, limpando a bagunça do dia anterior, e as 13:35 (horário de Brasília) fui abordado por uma mensagem em meu Whatsapp pessoal com o seguinte texto:

Olá, tudo bem?
Sou Adriana, Assistente de Recursos Humanos da Mediabrands, tem um minuto para falar?

Sendo sincero, eu costumo imediatamente ignorar essas mensagens e bloquear, mas dessa vez eu pensei “Por que não?”, afinal, era juntar o útil ao agradável e a oportunidade me pareceu bem tentadora.

Mal sabia eu, essa simples decisão me levaria a uma jornada inesperada através dos meandros de um golpe sofisticado.

Anatomia

Este golpe é realizado em 3 fases ou etapas, então vamos partir da nossa análise nesta perspectiva para podermos entende-lo de uma forma mais completa.

Fase 1 – A Abordagem e a Primeira Tarefa

Abordagem

Na intrincada teia dos golpes online, o primeiro contato é crucial. Os fraudadores iniciam seu contato inicial através plataformas de comunicação, normalmente Whatsapp e foi este o caso aqui.

A abordagem se inicia com a oferta de um emprego e de tarefas muito simples que podem ser feitas no celular em casa, com a tentadora promessa de ganhos de mais de R$ 200,00 por dia (ou algo como R$ 6.000,00 por mês), o que sinceramente, até eu gostaria.

Como podemos observar, é um procedimento usual pelos fraudadores o uso de números de telefone estrangeiros, que são comprados por aplicativos ou por sites. Esses números são utilizados apenas para receber o código de ativação dos aplicativos de mensagens (Whatsapp e Telegram) e são relativamente baratos (Em alguns casos, menos de R$ 20,00 por mês).

Até algum tempo, os fraudadores faziam uso números brasileiros pré-pagos, mas as novas exigências de cadastramento com CPF e a utilização de biometria facial dificultaram muito a vida dos fraudadores. Então, sempre utilizem um bom provedor de biometria facial em suas soluções.

A Tarefa

É ofertado a vítima uma tarefa muito simples e que pode ser realizada em menos de 30 segundos. Apenas se inscrever em um canal de uma sólida empresa de renome aqui no Brasil.

Desta forma, é transmitida para a vítima uma enorme sensação de legitimidade e confiança, afinal, a empresa está apenas querendo aumentar o número de inscritos em seu canal no Youtube e está remunerando os usuários por isso, e isso é algo “muito comum no mercado publicitário”.

A seguir, é solicitado alguns dados básicos para fins de pagamento pela tarefa. Nome, profissão, chave pix, idade e se a vítima possui conta no telegram. E aqui a coisa começa a ficar realmente interessante nesse golpe.

O Motivo pela Utilização do Telegram

Mas, por quais motivos o golpe utiliza, ou neste caso, precisa utilizar o Telegram e por que ele começa no WhatsApp?

Bom, precisamos entender primeiramente que o WhatsApp é, de longe, a plataforma de comunicação mais adotada (e adorada) no Brasil, então é obviamente o vetor mais eficiente para o contato.

Mas o golpe não pode se dar no WhatsApp, pois existem limitações, muitas limitações na verdade, na plataforma e as três principais delas são:

• Você não pode, de forma legítima e oficial, possuir mais de 1 conta de WhatsApp no mesmo aparelho;
• Você não pode, de forma legítima e oficial, possuir mais de 1 conta de WhatsApp logada na versão web ao mesmo tempo no mesmo aparelho;
• E a principal de todas, o WhatsApp é tão, mas tão fechado, que não libera nenhuma API e tão pouco mecanismos de criação de automação ou bots;

Agora, quando se trata de Telegram o assunto é muito mais aberto. Você pode fazer bots, automações, clientes em software, gerenciar de forma permitida várias contas pelo app, várias na versão web, etc.

E o golpe, como vamos explicar detalhadamente, vai precisar justamente desta flexibilidade e facilidade para funcionar.

E, ah, mais uma coisa que é importante. Apesar das duas plataformas literalmente ignorarem e jogarem seus reports de contatos por spam, fraude, etc, no lixo, pelo menos o WhatsApp as vezes, quando quer e o volume de reports é grande, faz alguma coisa. Já o Telegram, na minha opinião a API deles de report é um sinkhole 😀 LOL.

Fase 2 – Telegram e o Novas Tarefas

Ao chegar no Telegram a vítima é recepcionada pelo operador da fraude que informa ao recém chegado que será necessário um treinamento para novos funcionários e devem ser realizadas 6 tarefas no dia de sua chegada.

Além disso é realizado o primeiro depósito de pagamento para a vítima. E sim, a vítima é paga realmente, o que aumenta ainda mais a sensação de legitimidade e o nível de confiança em todo o processo.

Enquanto isso, o fraudador explica que o trabalho consiste em apenas adicionar comentários em estabelecimentos no Google Maps e enviar o print de quando for realizado. E para cada 3 recomendações a vítima será paga em R$ 10,00.

A partir deste momento, a vítima é levada a entrar no grupo do Telegram que contém as tarefas. Podemos pensar como um feed de atividades que são solicitadas a todos os participantes.

A partir deste momento, todo o processo continua desta mesma forma por um tempo, normalmente por um dia e novamente, a cada 3 ou 4 tarefas você é pago via PIX.

Então este ciclo se repete até que a vítima tenha sido paga 3 ou 4 vezes, a depender do horário que ela entrou no grupo.

Os operadores chamam estas tarefas de pós-pagas, por que as vítimas são pagas após a realização das atividades.

Fase 3 – O Golpe

Neste ponto, a vítima que continua no processo do golpe está 1.000% confiante, mas há ainda um passo essencial que vamos também abordar aqui, junto com o golpe em sí.

É nesta fase que somos apresentados para as tarefas “pré-pagas”, que consistem em auxiliar um determinado cliente “desconhecido” a operar cripto moedas de diferentes locais (IP’s).

Estas tarefas pré-pagas são oferecidas com taxas de retorno de 30% em poucos minutos. Neste ponto, o fraudador vai recomendar que a vítima pegue a de mais baixo valor. Isso ocorre pois apesar da vítima já ter sido convencida da legitimidade de todo o golpe, neste momento ela é levada a pagar e certamente a vítima irá estranhar. Para acalmar e convencer a vítima, o fraudador toma a postura de recomendar que ela faça a de menor valor e veja o dinheiro ser pago a ela.

Neste momento, a vítima é redirecionada a um tutor/professor que irá auxiliar-la no processo de operação da plataforma de negociação.

Minutos após o término desta primeira tarefa pré-paga, a vítima é paga normalmente pelo fraudador.

Por fim, a vítima volta as tarefas de R$ 3,00 por algumas horas e então o fraudador está pronto, com a vítima completamente convencida do lucro, a dar o passo final.

A vítima neste momento é abordada com uma nova tarefa pré-paga, mas agora ela já não pode pegar as opções A (R$ 100,00) ou B (R$ 200,00) e é incentivada a pegar a C (R$ 500,00) ou D (R$ 1.000,00). Quando a vítima faz a transferência, o fraudador some e fica com o lucro de seu crime.

Mapeamento do Modus Operandi

Devido a natureza complexa do golpe e suas múltiplas fases, podemos condensar suas diferentes fases em diagramas mais simples.

Fase 1

Fase 2

Fase 3

Conclusão

À medida que desvendamos o “Golpe do Trabalhe em Casa”, fica claro que a prevenção é nossa maior defesa. Educar-se sobre as táticas dos fraudadores e compartilhar esse conhecimento pode criar uma comunidade mais segura. Encorajamos a todos a questionar, pesquisar e denunciar ofertas duvidosas, fortalecendo nossa rede de proteção contra fraudes.

Este artigo é apenas o início; fique atento às próximas análises para aprofundar sua compreensão e defesa contra esses esquemas.